Prevención del blanqueo
Prevención del blanqueo para entidades que reciben donaciones
InFundraising revisa cada aportación al entrar y, cada día, a todos tus donantes contra las listas oficiales de sanciones. Ante la duda, retiene en lugar de rechazar, y tú decides con todo registrado.
Qué incluye
Lo que se revisa, y cómo
Identificación por importe
Documento a partir de 1.000 € y diligencia reforzada a partir de 3.000 €, configurables.
Fraccionamiento
Aportaciones troceadas para no llegar al umbral, en una ventana de horas.
Acumulado anual
Lo que suma cada donante en el año.
Listas oficiales
Sanciones de la UE y del Consejo de Seguridad de la ONU, descargadas a diario.
Revisión diaria
Todos los donantes ya registrados, contra las listas al día.
Responsabilidad pública
Casilla en la ficha para personas con cargo público.
Cola de revisión
Aprobar o bloquear, con motivo; al bloquear, opción de devolver.
Avisos por correo
Cuando se retiene una aportación o un donante coincide con una lista.
Listas propias
Si contratáis una lista de un proveedor, se añade desde el panel.
Preguntas frecuentes
Preguntas frecuentes
¿Tienen que prevenir el blanqueo las ONG y fundaciones?
Sí. Las entidades sin ánimo de lucro deben conocer a quien les dona y vigilar operaciones sospechosas, y la normativa les pide identificar a los donantes por encima de ciertos importes y no aceptar fondos de personas sancionadas.
¿Qué listas de sanciones se consultan?
La lista consolidada de sanciones financieras de la Unión Europea y la lista consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, que la plataforma descarga cada día. Entre las dos suman unas 7.300 personas y entidades.
¿Qué pasa si una donación parece sospechosa?
No se rechaza: queda retenida y aparece en la cola de revisión con el motivo. Quien tiene permiso la aprueba o la bloquea, y deja escrito por qué. Todo queda registrado.
¿Y si alguien entra en una lista después de haber donado?
Cada día se vuelve a comparar a todos los donantes con las listas al día. Si alguien coincide, aparece una alerta en la cola y, si se confirma, el donante queda bloqueado para las aportaciones nuevas.
¿Un parecido significa que es esa persona?
No. Cada coincidencia lleva un porcentaje de parecido para que la entidad compruebe si es la misma persona con su documento y sus datos.
¿Cuánto cuesta?
La prevención del blanqueo con listas oficiales está en el plan Institucional, 399 € al mes sin IVA.